Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle

Le/la Conseiller/e de Clientèle Professionnels gère, exploite et développe un portefeuille de clients et de prospects avec le souci permanent de rentabilité, de conformité et de maîtrise des risques.
Il/elle promeut la banque relationnelle en apportant un haut niveau de satisfaction client par des prestations de qualité en liaison avec les acteurs des autres entités.

Les principales activités sont :
Commercial :
– Préparer les entretiens prospects et clients
– Connaître la situation de ses clients et prospects pour proposer une offre de produits et services adaptée à leurs besoins personnels et professionnels
– Identifier le potentiel commercial de ses clients et de ses prospects au travers de la revue de portefeuille
– Développer et optimiser le PNB et suivre la rentabilité de son portefeuille
– Promouvoir les offres de produits et services et participer aux campagnes initiées en local, régional ou national

Analyse financière:
– Analyser les éléments financiers de ses clients
– Monter et argumenter les dossiers de crédit (en collaboration avec le back office le cas échéant pour les crédits spécifiques)
– Valider les dossiers de crédit dans le cadre de ses limites décisionnelles ou en assurer le suivi jusqu’à leur validation

Risques et Conformité :
– Apprécier et maîtriser le risque de crédit des clients du portefeuille
– Suivre l’évolution du risque et détecter de façon pertinente sa dégradation
– Respecter les règles de sécurité et de déontologie
– Assurer le suivi et la maîtrise des risques opérationnels, notamment lors des ouvertures de comptes, et de conformité
– Respecter et appliquer les procédures de connaissance client (KYC)

Contexte particulier
– Métier nécessitant la validation interne AMF et la capacité assurances
– Métier nécessitant la réalisation des parcours annuels DDA (Directive des Assurances) et DCI * (Directive des Crédits Immobiliers)
– Déplacements/visites chez les clients / prospects.
– Un jour de télétravail tous les quinze jours

Collecter l’ensemble des justificatifs clients

Présenter et valoriser un produit ou un service

Élaborer, adapter une proposition commerciale

Faire preuve de rigueur et de précision