Conseiller financier banque (H/F)
Description du poste
Pour une prise de poste dès que possible.
Missions principales :
1. Relation client personnalisée :
– Conseiller les clients sur leurs moments de vie et mobiliser les expertises nécessaires.
– Commercialiser les produits et services bancaires de La Banque Postale.
– Gérer les dossiers de crédit immobilier, les demandes de découvert, et les situations à risque.
– Traiter les réclamations et assurer la négociation commerciale.
2. Gestion et développement du portefeuille clients :
– Analyser les caractéristiques et l’évolution du portefeuille.
– Identifier les clients à fort potentiel et réaliser des revues de portefeuille annuelles.
– Générer de l’activité commerciale proactive et adapter les plans de contact.
3. Respect des règles déontologiques et réglementaires :
– Appliquer les règles de vigilance et de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
– Garantir la complétude et l’exactitude des données clients.
– Assurer un devoir d’alerte en cas d’opérations irrégulières.
4. Promotion de l’activité omnicanale :
– Représenter La Banque Postale lors de missions organisées par le territoire ou le secteur.
– Promouvoir les services digitaux auprès des clients et les accompagner dans leur utilisation.
Compétences requises
– Techniques bancaires : Maîtrise des produits bancaires (épargne, assurance vie, crédit immobilier, etc.) et de l’environnement juridique.
– Relation client : Capacité à personnaliser les interactions et à améliorer la satisfaction client.
– Digital et data : Maîtrise des outils numériques et des processus dématérialisés.
– Vente et fidélisation : Techniques de vente et négociation.
– Risques et conformité : Application des règles de déontologie et gestion des risques.
Compétences comportementales
– Autonomie, orientation résultats, coopération, et ouverture.
– Capacité à accompagner le changement et à promouvoir l’innovation.
– Sensibilité aux enjeux de la Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE).
Profil recherché
– Expérience dans la gestion de portefeuilles clients à enjeux.
– Connaissance approfondie des produits bancaires et des réglementations.
– Aptitude à travailler dans un environnement omnicanal et à promouvoir les services digitaux.
Environnement de travail
Vous évoluerez dans un cadre structuré, en collaboration avec divers acteurs internes (BGPN, Centre Financier, filiales) et externes (clients particuliers et professionnels)
