Responsable financements et trésorerie (H/F)
Description du poste
Dans le cadre d’un remplacement, nous recrutons :
Un(e) Responsable financements et trésorerie (H / F)
Poste en CDD, à temps plein à pourvoir de suite jusqu’au 31/10/2026.
Poste basé au Siège à Villeurbanne (accessibilité métro A/ tram T3 – arrêt La Soie, poste cyclable, .)
Vos missions :
Est Métropole Habitat conduit une politique d’investissement soutenue : 70 millions d’investissement (opérations d’acquisition, construction de résidences neuves en maitrise d’ouvrage direct, VEFA ou acquisition-amélioration, réhabilitation énergétique, opération d’aménagement et renouvellement urbain ..).
Notre prochain plan stratégique de patrimoine à 10 ans sera décarboné. Notre prévisionnel financier est actualisé annuellement.
La Direction administrative et financière est une direction support ayant à cœur d’être en appui, d’expliquer et d’accompagner les autres directions.
En qualité d’expert en ingénierie financière, vous serez rattaché(e) directement à la Directrice Administrative et Financière, pour gérer les activités de financements, trésorerie et gestion de la dette pour l’ensemble de l’organisme.
A ce titre, vos missions seront les suivantes :
Activité financements / Ingénierie financière :
– Réaliser l’analyse financière de l’entreprise : ratio, rentabilité, solvabilité, .
– Evaluer les performances financières et l’état des risques financiers de l’entreprise
– Participer à l’élaboration de la stratégie de financement, des hypothèses de financements et du prévisionnel financier annuel et à 10 ans (logiciel de gestion de la dette : Salvia financement et logiciel de prévision financière : visial web)
– Analyser les fiches financières
– Conseiller les services sur les hypothèses de financement pour les opérations d’investissement
Activité : gestion de la dette, prêts
– Mener une gestion active de la dette : taux de progressivité, réaménagement, différé, marge
– Piloter la mise en place administrative et financière des prêts
– Solliciter les prêts et offres de financement, passer les appels d’offres et négocier
– Suivre les fonds propres et s’assurer de l’équilibre des opérations d’investissement sur la partie financement
– Être en appui sur l’application adaptée des caractéristiques des prêts
Pour vous accompagner sur cette partie, vous managez 2 chargés de financement et de trésorerie.
Activité trésorerie
– Elaborer et contrôler l’exécution des budgets de trésorerie, des frais financiers et des annuités
– Rechercher, comparer, négocier, proposer et gérer les placements (Dépôt à terme et Compte à terme) en lien avec les établissements bancaires
– Piloter le rapprochement bancaire de tous les comptes
– Superviser les activités et la mise à jour quotidienne de la trésorerie (logiciel Sage Xrp trésorerie). Proposer l’équilibrage des comptes.
– Être le garant des process de préparation, validation, virement, signatures des flux
– Gérer les fraudes bancaires
